【職涯。面試】2019 金融業MA 求職全記錄

一、前言

想走金融業這件事其實是大三、甚至大四才確定的，只能說自己大一、大二太混，很晚才確認自己的職涯走向，但我好像一向以來都是這樣（？），總是晚知晚覺，喜歡在短期內暴衝，會特別辛苦但其實還蠻有成就感的XD，在此奉勸各位如果要走MA或是投行的夥伴們，真的要從至少大二開始洗這方面的履歷跟實習，不然真的慢其他人很多而且非常劣勢，而且會超累！以下開始進入正文～（以下僅為個人經驗及建議，請自行篩選消化）

二、「始」個人背景

其實還是鼓勵大家在學校的時候參加社團、積極爭取領導經驗，但不要太走火入魔XD，我就是收得有點太晚，所以硬是少了人家一到兩個實習經驗，不過想想應該也是各有利弊，所以就看個人興趣以及運氣囉！

1.學歷

• 臺灣大學工商管理系企業管理組107畢

• 澳洲雪梨ILSC語言學校研習商用英文

2.在校活動參與

在履歷端主要篩選出一些跟團隊合作啊、領導經驗相關的就好，面試講一堆基本上也沒什麼幫助，也可以透過整理自己經歷的時候，設想面對到各種不同問題時的反應，讓自己可以迅速從腦海裡抓出資料，迎戰面試官。

而大一大二的經驗相對需要「包裝」，因為基本上都是底層類的工作，可以詳述在某部會做了什麼，造成多少Impact，而這裡推薦大家使用STAR模型去順話術，並且引用一些數據（eg.跟一個多大的團隊，拉進多少金額贊助？），讓自己更有說服力。

MA基本上需要領導潛質的人才，而大三大四的經驗就可以建立說法，領導一個怎樣的團隊？遇到什麼樣的問題？如果再遇到你會怎麼解決？諸如此類的問題，可以說服面試官，你是一個有解決問題能力，同時具備領導力潛質的人才。

• 大一

1. 臺大管院營隊輔
2. 臺大工管營活動

• 大二

1. 臺大工管系系學會活動部
2. 臺大管理學院院學會活動部
3. 臺大工管之夜總召
4. 臺大武友會公關長
5. 臺大管院營行政長

• 大三

1. 臺大管理學院學生會會長

• 大四

1. 臺大國際交換學生接待志工

3.實習經歷

這裡真的是我最傷的一塊，太晚確立自己要走金融業導致在包裝面試的時候非常困難，真的建議大家在大二，最晚大三的時候要開始做這塊的實習，除了讓自己更確定想走哪塊（證券？投信？保險？商銀？）之外，更能讓自己履歷鍍上一層金，面試更無往不利。

• Robert Bosch TW 採購部門 , 2016/09-2017/02
• Tesla 銷售、交車部門 , 2017/07-2017/09
• 臺大管院TCP種子計畫：玉山銀行數位金融部 , 2017冬
• 臺大管院TCP種子計畫：福特六和 , 2017冬
• 星展銀行財富管理部 , 2019/01-2019/03

4.證照及獲獎經歷

這邊的話其實有空去考就好，基本上有是加分，沒有的話也沒什麼差，大多數公司會依照需求規定on board後多久要考取哪些證照，但這可以是強化面試動機的一個利基，同時也可以讓你更了解這個產業，增加該產業的硬知識。

• 證照

1. 金融市場道德與常識 , 2018/冬
2. 證券商高級業務員 , 2018/冬

• 獲獎經歷

1. 櫃買商品投資組合競賽冠軍 , 2017/12
2. 臺灣大學服務利他獎 , 2017 秋

比起很多財金系的同學，我的履歷可以說是雜到不行，雖然有金融相關經歷但也是少到很可憐，在此還是建議學弟妹早點開始準備實習，參與校內活動之餘也不忘提早為求職做準備，很廢話但是很中用！

三、「中」各家面試狀況

首先我會先擬定計畫，哪些放夢幻職缺，哪些放穩紮穩打的，哪些放備案，因為至少還是要有工作，所以我備案放得有點多，看個人自己需求為主，我在一開始的時候創了一個雲端試算表，記錄下了每家的狀況、說明會、面試時間等，讓我可以一目了然地準備各家的流程。

又因為我是學士畢業，能投的MA不多，基本上有開放大學學歷的我都投了，以下就列一下我的面試經驗吧！

• 外商：HSBC、SCB、Citi
• 本土：中信、國泰、富邦、南山、全球
• 備案：Unilever、廣達電腦、J&J、玉山

1.外商

外商面試真的是讓我大開眼界，各種牛鬼蛇神齊聚一堂，而這裡也是我覺得最難面試的了地方。外商基本上十月左右會開始招募訊息，而且有越來越早的趨勢，各家人才越搶越兇，大家可以提早準備。

・HSBC RBWM MT

11月的時候參加臺大說明會，並在說明會後把履歷給了RBWM的頭，開始線上投遞履歷。

• ［線上部分］投完履歷過了的話會收到Online Immerse Assessment，再通過的話會收到Job Simulation Assessment，以上兩個基本上可以在Google大神找到資料，以及可以參照對岸的網站應x生（這真的是超神的網站，不多說），大概在12月左右收到線上測驗通過的資訊，並且約在2月到南港HSBC RBWM總部做MT Assessment Centre。
• ［AC部分］同場共四個人，背景都十分驚人勇猛，我當天表現有點過度積極且緊張，這是我後來發現的缺失，不得不說HSBC在MT的招募上十分用心，但AC有簽保密協定所以就不能多做透露了，基本上英文流利、思考邏輯清晰，而且個人特質是他們要的（這個最重要），我認為就會很有機會。

・SCB RBWM IGP

說明會的時候還在當兵，沒辦法去，線上開始投遞履歷之後，通過了履歷關，收到Strengths Assessment，分成logical跟numerical，再來也通過後會收到Online Interview通知，這邊我有事先準備，但沒想到今年改題目…整個大慌張大錯亂，導致整個OI算是報銷了，測完當下就知道GG不妙，沒意外地幾週後收到感謝信。

・Citi GCB MA

超迷，從頭到尾無聲卡，可能是我去年搞不清楚狀況亂面暑期實習，讓人資有資料留下壞印象QQ

2.本土

在外商的面試洗禮過一番之後，讓我在本土的面試更有方向，“但是”本土洋洋灑灑十幾家金融業MA，有開學士學歷門檻的根本就少之又少，令人心寒（讀到碩士就不會rotate完跑掉嗎？）…好不說了，接下來分享一下我在各家面試的所見所聞。

・中信個金 MA

3月參加過總部說明會後，投遞履歷，履歷關篩過之後會收到線上測驗通知，分為數字推理跟語意推理，基本上不難，做完通過後大概4月初收到面試通知， 一面後fail，同場三個人氣焰都很盛，這也是後來自己覺得沒通過的原因，太積極想要表現是一個很大的敗筆。不過中信連一面都簽保密…所以也無法多做分享，網路上資料應該很多了。

總結中信面試失敗的原因，應該是自己太想表現讓氣場過強，即便是想要狼性特質的中信，都有點太過了，但中信的高淘汰制度及高壓環境，也是另一個很恐怖的推力，故其實沒上心理也沒有太難過。

・國泰 CMA

線上投遞的頁面超級糟，而且也聽到蠻多面試者反應的…一個頁面一堆題目，一定會填超過半小時，但半小時認真填不可能填得完，好不容易幾個小時打完之後按送出，就整個畫面死當GG，接下來就全部空白要重新再打一次，大概認真搞這件事兩三天…後來好不容易做完後，收到線上測驗題目，分成兩大題，一個是領導力&適性測驗，另一個是邏輯，做完之後無聲，後來打給人資確認被放入備取名單。根據玉山面試遇到的同學表示，那個測驗一定要填最極端值，不能落在2-4分之間，不然無法被辨別出來，聽到當下真的無言…之後無下文。

這邊我不知道該怎麼評論，畢竟連面試關都沒走到，就讓別人來分享囉～

・富邦人壽/產險 MA

富邦的話主要獲利還是保險這塊，所以面試主攻富邦的保險市場。以下分段論述

［履歷］基本上也是很麻煩，要填很久，每個BU履歷關狀況不一樣，建議如果三天內沒收到通知就主動打電話去問，像我就快一週還沒消息，我就打給金控人資，後來才follow上面試的進度。

［二面］應該正常說是一面（用人主管關），但我後來選擇產險，公司skip掉了一面（每個BU不同），這關就直接叫你事前做一個簡報，前幾天會寄信給你選題目，我選的是「保險業在亞洲市場的發展及建議」。面試時間大概一個下午，同場共三人，主要繞著履歷跟簡報的內容來問，基本上穩穩報會過下一關，但是要好好研究產險市場以及富邦的地位，同場有個女生回答不出來就沒被繼續問了….隔天收到三面通知，但下一關好像人就剩不多。

［三面］四個副總加一個資深副總，好像總經理有事沒來，1v5面試，大概10多個面試者進到這關，輪流進去車輪戰，我是當天最後一個。會問的問題也是圍繞著履歷，以及創新經驗、實習時為公司帶來的Impact等，要注意每個用字跟回答，老闆們五雙眼睛盯著看壓力很大…

富邦的面試流程感覺也是很慌亂（？），一下快一下慢的，但不得不說薪資待遇在本土表現是很不錯的，而且獲利王之名也是令人很嚮往，在民營中是很不錯的金控公司。

・南山人壽金融暨法人 MA

南山今年第一屆MA，所以流程上比較忽快忽慢，或許還在處理內部問題？

［履歷］做到這裡的時候，發現各家MA好像制式履歷都是同一套（？）整個很似曾相識，甚至有些題目也一樣，所以後來越寄越快，不過也是合理，行銷自己本來就是換湯不換藥。

［一面］三個人資對四個面試者，台大學士x2+清大碩士x2，問了 超 級 久，史上最久，從早上九點一路到中午不停問，根據履歷內容再延伸再延伸，還問了一些情境題，有沒有作弊經驗啊、以及學士必問「會不會讀碩士？」，其他大概有十幾題，大多問你「能不能舉例在團隊合作中印象深刻的“三個經驗”」之類的大題目，會需要很快速地從腦海中抓出很多故事出來組織，而且同場有一個答的特別慢…導致我們又更晚出來。最後問了想不想換志願，想了一想，我就從數據分析換到金融暨法人組。

［二面］簡報關，大概前一週會收到簡報題目，我收到的是「目標到期債保單的行銷」，看到的時候整個？？？完全沒看過這東西，不過就是上網搜、問有在保險業工作的朋友，最後硬是生出一個簡報。同場台大學士x2+成大碩士x1+政大碩士x1，三個用人主管一個人資，對四個面試者，面試內容就比較專業，問做了什麼相關的準備、保險MA跟銀行MA的不同點、以及其他比較跟產業相關的問題，最後人資不免俗的還是問了「要不要讀碩士？」，面到這裡我早已對這個問題百毒不侵XD，想好了一個還算有說服力的答案，隔天睡夢中收到三面通知。

［三面］部門資深副總+部門人資關，以前就Google過部門的老闆直接登場，沒想到真的是大老闆直接來面試，報完簡報後被問了「所以你已經想好了，要怎麼行銷整間公司的產品了？」，我也很狂的說「對！」，然後就安然下來準備面談。這次面試是我覺得最驚恐的了，老闆整個黑臉問說「有沒有可能你們全部都不會上？」、後來跟旁邊的人資說「請大家都回去，準備好過幾天我再約1對1」、「我以為大家都至少先會去Google了解一下我們在幹嘛」諸如此類，整場面試中好幾度五月天（最怕空氣突然安靜。。。），真的就是尷尬凝結十秒左右，後來才發現老闆應該是在壓力測試，其實人很好的～～大家都簡報完、面談完一兩個小時之後，副總說要直接1v1面試，就把我們帶到他辦公室了。

［Extra Final面］聽人資說好像只有我們這個部門有這個bonus，可見老闆非常重視這次的面試。我是最後一個進去的，老闆說要直接來壓力測試（又來），針對履歷刁鑽問了幾題，後來答完之後就說好，OK。之後請我問幾個問題，我問了外商、本土壽險公司的差異，以及南山最近新聞頻傳的事情，老闆用他的觀點加上自身經驗回答了頗久，結束之後我們就各自散場，人資跟老闆進去開會。

整個面試下來的感覺很不錯，雖然最近風波不斷但其實在公司財務上或是獲利都有不錯的表現，而且沒有老學長姐MA在前面卡位，是一個很不錯的拉力，地理環境佳，各項表現都還不錯。

・全球人壽 MA

也是歷程許久的一個面試流程，而且也在有點遙遠的地方，當天面試從桃園開車去還遲到，高速公路大爆塞…超級尷尬。

［履歷］全球人壽的履歷也頗像其他各家的制式模板，比較不一樣的是他們家每題都要翻成英文，本來想說花一天慢慢翻但真的翻不完…後來索性貼到Google翻譯後再微調。

［一面］同場共三人，交大商碩+淡江學士+台大學士各一，對兩個人資，問題其實都很簡單，一樣圍繞在履歷、經驗、選全球人壽的原因等，基本上沒什麼太意外的問題，過了一兩週後收到二面。

［二面］考慮很久要不要去，因為已經收到其他家Offer了，收到簡報題目後回信感謝面試機會。同場兩位也因為時辰真的太晚，都各自有Offer而放棄二面。

全球其實很不錯，MA也運作幾年了而且最近搬到新大樓，整個欣欣向榮的感覺，不過流程真的太慢了，On board甚至要八月，所以只能感謝，不然其實也是含金量很高的Program。

3.備案

因為金融業MA真的難進，對學士學歷來說又是個超級窄門，所以我也找了幾個口袋名單當後備選擇，但後來還是把主力放在準備金融的部分，所以後來就直接裸面或是放棄，（其實我對FMCG真的沒什麼興趣…但後來覺得還是有投有安心）以下簡述幾個我比較有印象的MA/MT應徵紀錄。

・Unilever 顧客關係部MT

［履歷］最友善的履歷關，直接投以前做好的履歷即可。

［Online Interview］中英夾雜問問題，印象中有情境題跟在校經歷題，遇到困難怎麼解決之類的，壓在死線前一刻做完，要注意網路問題很常斷線重錄。

［Manager Interview］1人資+1用人主管對1個面試者，建議大家要準備的話好好看過事前寄來的資料跟聯合利華網站，以及多走通路端去看他們的產品，裡面問了蠻多「你都在哪買東西？」、「最喜歡他們家什麼產品？」、「家樂福有什麼擺設的特別點？」，以及強化自己想做FMCG的說法，因為當天下午要面中信，呈現一個裸面狀態所以後來就fail了。

・廣達電腦 MA

填履歷要上他們的網站，然後開缺的MA有點多，看起來是外派導向濃厚，而科技業我也是不太懂…通過履歷關後有收到面試邀約，但後來沒去。

・J&J Sales MT

一開始以為這是要做FMCG，後來才發現是做藥廠/醫材業務？聽同場的夥伴說年薪一百多，但好像total package是有加一些交際費之類的，完全不是三類人所以後來也無疾而終。

［履歷］要填他們的履歷表，不過也跟前面看過的類似..（到這裡想說各家人資都是互通有無的嗎…怎麼履歷表都幾乎長一樣）

［AC］很特別，一面就直接一堆人AC，整場大概五十人左右分成六組。一整個下午分成兩個部分，首先八九個人左右一組抽一個題目，用抽到的兩個日常用品組成一個商品來做行銷報告，我們好像抽到吸管跟鍵盤，然後一連串報完之後（到這已經花了2/3的時間），後來又回去玩一個團隊遊戲，要把一堆竹筷跟棉花糖組起來，看怎樣比較高。要注意不要太過積極，印象很深刻在輪流報告的時候，有一個商研所女生瘋狂想表現，報告的時候一直發言、發問的時候一直舉手，而且超級harsh，後來直接被GM點名不要一直想壓過別人…可能因為那天我沒什麼特別表現（？），過幾天收到主管面。

［主管關］跟JJ醫材Sales主管1v1面談，大概1個多小時，面談內容包括「一個好的業務有什麼特質？」、「過去領導經驗有什麼特別的經驗？」、「失敗經驗」等，後來因為彼此知道對工作上有落差，故沒有下一關的面試。

J&J其實蠻妙的，同場認識的朋友裡有聽說最後拿到Offer的人表示，會找的人是公司現在position缺的，而不是例行性找人，所以也有可能全刷，但整體薪資表現上很優秀，值得有興趣的夥伴好好準備。更妙的是，除了以上關卡外，還有GM關、跟學長姐跑業務一整天關、之類的關卡，total好像六七關？，要投遞的朋友需要很好的耐心XD

・玉山銀行 ARM

其實大四的時候因為臺大管院實習計畫的關係，就非常喜歡玉山銀行這家公司，可惜他們家MA也只開放碩士…所以只好忍痛把ARM計畫當作備案。

［履歷］跟MA一樣要上玉山網站填答履歷，我認為玉山銀行是各家應徵流程上最用心也最看重人才的，不管是應徵網站的填寫、E-mail或電話通知的速度、還是面試的速度、面試中也倍感尊重，可以看得出來玉山重視人才的用心。

［一面］七個還是九個面試者對兩個用人主管+一個人資，每個人輪流自我介紹、主管追問問題，之後主管會問一些時事題，例如「臺灣在中美貿易戰下，你認為是利還是弊？」，還有一些基本職務問題，「為什麼想做企金」、「為什麼想做業務」之類的，基本上好好回答不要過猶不及，加上板上一些資料應該很好準備，一兩週後收到二面。

［二面］超多人一起面試，進到小會議室大家都嚇壞，大概十三個面試者對兩個部門主管，因為人太多所以每個人自我介紹完、主管追問完，就 沒 了。真的就是這麼簡單，可能是因為主管太忙所以每次都一堆面試者，因此其實時間上還拖得蠻長的。等了許久之後，人資進來叫走一批人，剩下的人就開始在猜我們是上還是沒上XD再過了一陣子後人資進來公布結果。

總結來說玉山真的是很不錯的公司，從培訓制度到企業文化都很有特色，對於新鮮人來說我我覺得是很好的起點，而且玉山看待人才這點讓人覺得特別舒服，不過玉山也是出了名的很看學歷，個人覺得台大的學弟妹可以多多嘗試！

四、「後」總結及建議

因為MA基本上很吃學歷，所以建議就算是台大學士，有能力的話還是國外刷個碩，一來能投的選擇變多，二來更能往好的MA Program去準備。以下分為我覺得幾個比較重要的點來做建議。

1.心態調整

基本上MA面試的過程非常的長，動輒好幾個月以上，常常會有很認真準備卻沒有回報的結果，所以及時move on的心態就要有，尤其是那種面到最後一關、自己覺得穩穩上、很想上最後卻沒上的…真的會很崩潰，不過這就真的沒有辦法，一個公司MA就取少少幾個，要競爭的人數百數千計，背景各種M7、精算來搶飯碗，其實有些時候沒有上不代表你不好，可能就是你臨場表現或是不符合主管的tone調，而且到了後面個人覺得就是很憑感覺，彼此感覺對了就上了，面試就像是談戀愛，你對他付出時間跟真心，他也不一定答應你，所以心態上的調整我認為是最重要的功夫。分享一句之前當會長的時候，我的老闆秘書長鼓勵我的話：「你要知道，跟這些有頭有臉的人面試是穩賺的，不管有沒有上都是浪費他們一秒鐘幾十萬上下的時間，你絕對不虧」。

2.事前準備

這邊大概分成兩段時間來看：

［學生時期］能實習就實習，Sad but true，大三大四是最後能補救的時候，如果都沒什麼相關實習背景進入戰場的話，個人覺得不是不可能殺進MA，但會非常需要嘴砲以及其他能力的展現，還有包裝動機的能力也很重要，基本上能在學生時期鎖定要加入的金融MA，然後好好表現積極展現企圖心，留下來做MA的機率很高，尤其是外商。根據我某個同場認識的朋友指出，某外商今年MA個金組8個有6個是暑期Intern轉正，可見實習的重要性是越來越高了。

［準備時期］基本上把自己的履歷好好整理，面試的時候誠實為上，再來就是把該公司近幾年的新聞、財報、業務概況看一看，企業文化、組織架構的幾個關鍵點也背一背，就會比一般人突出很多（大部分人真的都不做功課的），再更深入的話，最好能把這些蒐集到的資訊跟自己做連結，比如說：某公司強調社會回饋，就可以說自己以前也做很多志工服務，自己的人生價值符合該公司的企業文化之類的。如果是在等待面試前的十分鐘，我覺得最有幫助的就是把該公司Google一下，快速看過幾個新聞，會很有幫助。

3.時事關心

大部分公司會問，「最近有沒有看到什麼有趣的時事？」、「最近有沒有看什麼書」，甚至就如同前面一樣直接問「中美貿易戰」的看法等等，這邊就比誰資料多了，WSJ、Bloomberg、經濟學人都是不錯的資訊來源選擇，現在應該很多商業類的期刊，沒時間的話就訂閱他們的官方Line或是偶爾看個非凡財經新聞。

4.廣結善緣

千萬。不要把同場面試的人當作敵人，而要當作可以一起拿到Offer的朋友。面試的漫漫長路是孤單的、是痛苦的，一定會有人覺得多一個對手不如少一個對手，但我覺得其實能多一個朋友才是你應該要有的想法，不僅彼此可以分享面試的經驗和各家狀況之外，還可以彼此update面試進度，好一點的話還可以變成朋友，互相鼓勵，相逢便是有緣啦，也因為秉持著這樣的心態，讓我經過這幾個月交了很多新朋友，也讓我在苦不堪言的MA求職路上多了更多動力，堅定地走到最後。

5.勤練面試

最基本也最扎實的事情了，勇敢地找朋友來幫你修面試，在認識的人面前反而更會覺得羞恥，也更能進步快速。這邊我可以給一點個人秘訣：

1. 大量使用STAR模型包裝回答，之後會不知不覺地都用這種套路回答，也比較有建設性。
2. 每個問題，我都會說：這個問題我用三個方面來回答，這樣等於你回答了三個答案，就遠比其他人只回答一個強化說服力很多，但這個很難需要練習，畢竟不是什麼東西你蹦一秒就可以想到三個東西回答，但會是一個讓人能眼睛為之一亮的點。
3. 不要太積極，適時地拱手讓人先回答，但在被搶答很多次之後，居於下風的話要想辦法搶回答權，很多時候面試官也在看你會不會over-active，這能判斷出你是不是一個team player還是單打獨鬥型選手。

五、「末」特別感謝

從十月退伍到現在，一直以來的目標就是找金融業MA，途中受了好多人的協助，不管是同事還是同學、學長姐們都給予很多幫忙，因為怕漏掉每個曾經幫忙過我的人，在這裡就不一一點名感謝了，但是真的謝謝每個人大大小小的幫忙，這些也都成為我前進的動力，讓我在準備MA的時候獲得更多資源和指導，所以在特別感謝各位，謝謝你們的幫忙！

同時也在此時撰寫此文，希望可以讓未來有志在MA的朋友們有些資源可以參考，如果有問題或需要協助的，歡迎私訊我，我會在我能力範圍內盡力幫忙，希望大家都找到自己喜歡的工作，進到喜歡的公司，做自己想做的事。

個人還有很多心路歷程跟murmur，就不打上來了，如果想聊聊或是對某間公司的應徵流程特別有興趣，也可以給你/妳我比較詳細的分享，最後跟大家分享一句話，JFK在1962年著名的“Moon Speech”中留下的名言：「We choose to go to the moon in this decade and do the other things, not because they are easy, but because they are hard.」全文就不打上來了，有興趣的自己去看看。對我來說找工作、求學、人生都是一樣，我們執意選擇走一條比較困難的路，即便知道會比其他人更辛苦；但我們也知道，在遙遠的將來，一定可以到達自己想要去的地方，成為自己想成為的人，完成看似遙不可及的夢想，就算是只接近一點也好，你都已經超越了昨天的自己。Not because the things are easy, but because they are hard. That’s why you work your ass off.

何祐全 2019/6/8